Aline Soaper e a verdadeira educação financeira

No novo episódio do podcast At the Money publicado ontem (16), recebemos Aline Soaper – treinadora e empresária há mais de 20 anos, Educadora Financeira e formadora de Educadores Financeiros – para falar sobre gestão de crises e desafios financeiros.

Quem é Aline Soaper?

Advogada e empresária do ramo educacional, Aline Soaper fundou o Instituto Soaper com o intuito de promover treinamento e desenvolvimento pessoal e profissional com foco, principalmente, na educação infantil.

Aline já treinou mais de 3.000 alunos, realizou treinamentos para públicos de 2 mil pessoas e através das redes sociais tem feito a diferença na vida de muitos brasileiros.

1 em cada 4 brasileiros não consegue pagar todas as contas do mês, diz CNI

Em agosto, a Confederação Nacional da Indústria (CNI) publicou uma pesquisa preocupante sobre hábitos de consumo e a situação socioeconômica do cidadão brasilerio, mostrando que 1 em cada 4 brasileiros não consegue pagar as contas todo mês, e 6 em cada 10 precisou reduzir suas despesas com lazer e qualidade de vida para arcar com as dívidas.

Na pesquisa, foram entrevistados cerca de 2 mil pessoas, presencialmente, entre os dias 23 e 26 de julho.

Para Soaper, o maior causador desse cenário indicado na pesquisa da CNI é a falta de educação financeira no País. 

Aline afirma que é preciso educação financeira em todos os níveis da vida e, se começarmos já na infância, no futuro teremos menos adultos despreparados para lidar com o sistema econômico e todas as amarras do mercado financeiro. 

Apesar disso, é possível aprender sobre finanças já na vida adulta e, muitas vezes, não é um bicho de sete cabeças. Mas o ideal é sempre buscar auxílio de um educador financeiro, especialmente quando o sinal já está vermelho.

Como podemos mudar esse cenário?

Segundo Aline Soaper, a educação financeira é fundamental para esse processo.

A primeira análise que o indivíduo precisa fazer é se o custo de vida é compatível com o que dinheiro que ganha mensalmente.

Se não for, o que precisa entrar em discussão é se ele vai buscar meios de gerar mais renda para cobrir a vida desejada, ou se fará cortes para reduzir o padrão de vida.

É muito comum ouvirmos que “Não é quanto você ganha, é quanto você gasta”, mas Aline considera que essa ideia é muito genérica. Um salário mínimo, por exemplo, dificilmente cobre uma vida familiar no Brasil hoje. 

Então é preciso buscar renda extra, e a educação financeira também serve para isso. Aprender a gerar mais renda, também é importante para movimentar a economia do país.

Assim, há quatro pontos de atenção que a empresária observa:

1. Gerar renda extra: segundo Soaper, ao contrário do que estamos habituados a pensar, não dá para depender somente do salário. É ideal, e até saudável, ter algum tipo de renda extra que entre mensalmente.
2. Cuidar da renda: como vimos neste texto, muitos brasileiros ainda não sabem gerir todos os ganhos e gastos. Por isso, é importante procurar um educador financeiro.
3. Proteger o patrimônio: no Brasil, pouco se fala sobre proteção patrimonial. Um jeito legal para se proteger dos diferentes cenários é através do investimento no mercado de opções americanas. 
4. Multiplicar o patrimônio: por fim, o mercado financeiro nos dá diversos meios para multiplicarmos nosso patrimônio, como investimentos de renda variável ou renda fixa.

Assista o vídeo completo com a participação da Aline Soaper no podcast At The Money. Lembre-se também de se inscrever no nosso canal para receber todas as novidades e edições futuras.

Preciso ganhar muito dinheiro para ter uma boa educação financeira?

Não… A especialista informa que ganhar muito dinheiro não é sinônimo de não passar dificuldades. Ao contrário do que a sociedade imagina, os problemas financeiros aparecem para todas as classes sociais – claro que de formas diferentes. 

É comum que pessoas que já nasceram com boas condições financeiras passem apertos durante a vida adulta, já que provavelmente tiveram pouco acesso a conhecimento relacionado à gestão de crise, por exemplo. 

Dica para gerar renda extra

Neste sentido, buscar equilíbrio é muito importante, porque não é só sobre gerar dinheiro e gastá-lo, mas também sobre custos pessoais que precisamos sacrificar para poder gerar aquele dinheiro. É aquela famosa pergunta: “quanto vale o seu tempo?” 

Assim, se aprendermos a gerar renda de uma forma mais inteligente, teremos mais tempo e qualidade de vida.

A dica da educadora é pensar em uma habilidade em que você é bom, e que os outros precisam. Uma boa ideia é perguntar para as pessoas próximas o que você faz muito bem que elas te pagariam por aquilo.

Conselho para o leitor

Ao ser questionada, Aline considera que o melhor conselho para quem está lendo este artigo é realmente olhar para esse problema e encarar a realidade. “A gente ignora o problema achando que ele vai desaparecer, mas ele não desaparece”. 

Isso vale para todas as pessoas: se hoje você está no vermelho, precisa tomar uma atitude urgente. Se não está, mas tudo que ganha, gasta – então você está no amarelo, e do amarelo para o vermelho é uma transição muito rápida. Caso esteja no verde, esse é o melhor momento para aproveitar para entender mais como investir e gerar renda extra.

Indicações de livros

O Livro “A única coisa”, de Gary W. Keller, explica um pouco a questão de que não existe equilíbrio propriamente dito. A vida é composta por vários desequilíbrios, o problema é você ficar em um único desequilíbrio por um tempo muito expressivo.

Já o livro “Primeiro o mais importante”, de Stephen Covey, te explica sobre a importância da produtividade e do descanso. O autor mostra que existem períodos na vida em que algum aspecto terá mais importância do que os outros e isso não é linear.