O indexador invisível do dólar no mercado americano
Publicado em 01/08/2024
Por Leo Dutra
Existe um indexador invisível que a maioria das pessoas não considera, mas que faz toda a diferença quando investimos no mercado americano.
Porém, quando levamos em conta esse indexador, uma rentabilidade de 2,5% ao ano pode se transformar em 10,5%.
Tudo isso, investindo nos títulos mais seguros do mundo.
Agora imagina receber dividendos de 16% ou mais das maiores empresas do mundo.
Isso não só é possível, como é muito mais fácil do que você imagina. Vem comigo!
Dólar
Recentemente, fiz um diagnóstico de carteira com alguns clientes e notei que muitos não investem em dólar ou no exterior.
As razões variam: desconhecimento do mercado americano, acreditar que a rentabilidade é menor que no Brasil, entre outros fatores.
Um ponto que destaquei para um desses clientes foi: imagine um título de renda fixa que paga IPCA mais 6%.
Ele achou ótimo!
Quando você investe no mercado americano, o indexador é o dólar, que cresceu em média 8,3% ao ano nos últimos 10 anos.
Um título de renda fixa nos EUA, como um Treasury de 10 anos, está pagando 4,7% ao ano.
Somando o crescimento do dólar, isso representa uma rentabilidade de 13% ao ano nos títulos mais seguros do mundo.
Mercado Americano
Quando os juros no Brasil caem e se mantêm nos EUA, há um fluxo de capital migrando para os EUA.
Ao analisar empresas como Walmart, que paga dividendos de 1,1%, somado ao indexador do dólar, a rentabilidade chega a 9,49% ao ano.
A Walmart, por exemplo, tem um histórico de crescimento de dividendos por 28 anos consecutivos.
Outra empresa, a Pfizer, paga dividendos de 5,46%.
Com o indexador do dólar, a rentabilidade anual chega a 13,76%.
Para nós brasileiros, com nossa vida financeira baseada em reais, esse crescimento é significativo.
A Pfizer tem aumentado seus dividendos em média 12% ao ano, o que pode elevar a rentabilidade para 15-16% em alguns anos.
A Altria Group, uma empresa de tabaco, paga 7,77% ao ano em dividendos, resultando em 16,07% ao adicionar o indexador do dólar.
Temos ainda a AT&T, que paga 5,84% em dividendos, gerando uma rentabilidade de 14,14% ao ano com o indexador do dólar.
Índice S&P500
Muitos investidores acreditam que o índice S&P500 tem pouca valorização.
E de fato, nos últimos 5 anos, ele teve uma valorização de 1,87%, o que resulta em um retorno anual composto de 13,33%.
Porém, considerando o indexador do dólar, isso sobe para 21,63% ao ano.
Empresas como a Microsoft, que cresceu 223% nos últimos 5 anos, resultam em uma rentabilidade anual de 25,64%.
Levando-se em conta o indexador do dólar, isso chega a 33,94% ao ano.
Conclusões
Investir no mercado americano exige observar esse indexador do dólar.
Para quem mora nos EUA, o cenário é diferente, mas para nós, essa análise mostra a rentabilidade relativa comparada aos investimentos no Brasil.
E se você, caro leitor, possui pelo menos R$500 mil em investimentos mas não sabe se o seu portfólio está otimizado ou se está trazendo todo o retorno que ele poderia, CLIQUE AQUI e agende uma sessão de diagnóstico comigo.
Esse diagnóstico é totalmente gratuito e lá eu vou te falar o que pode ser melhorado na sua carteira para que ela performe no seu maior potencial.
